Fideicomisos

Negocio Jurídico de confianza, en virtud del cual se atribuyen a las Entidades Autorizadas para operar como fiduciario la titularidad dominical sobre ciertos bienes, con la limitación de carácter obligatorio, de realizar solo aquellos actos exigidos para cumplimiento de tal fin licito y determinado al que se destinen en el contrato. El fideicomiso implica la cesión de los derechos o la traslación del dominio de los bienes a favor del fiduciario.

Tipos de fideicomisos que se pueden realizar

Fideicomiso de Inversión

Aquél en virtud del cual el fideicomitente transmite al fiduciario dinero o títulos valores para su inversión o colocación, a cualquier título, de acuerdo con las instrucciones emitidas por el fideicomitente al fiduciario directamente y por escrito.

Fidecomisos de Garantía

Aquél en virtud del cual el fideicomitente traslada al fiduciario determinados bienes y/o derechos, para asegurar con estos y/o con sus frutos el cumplimiento de una obligación a cargo del fideicomitente o de un tercero designando al acreedor como fideicomisario del fideicomiso.

Fidecomisos Testamentario

Aquél por el cual el fideicomitente, transmite en vida, bienes y/o derechos de su propiedad a una Entidad Autorizada, con el propósito de que esta los administre de acuerdo con las instrucciones recibidas, en beneficio del propio fideicomitente mientras viva y lo transmita a los fideicomisarios designados al momento de producirse su muerte

Fideicomisos de Desarrollo Inmobiliario

Aquél en virtud del cual el Fideicomitente trasmite al Fiduciario un proyecto Inmobiliario en cualquiera de sus distintas fases de diseño y construcción para su conclusión, venta o arrendamiento

Otros Fideicomisos

El fideicomiso es una figura amplia y flexible, que permite la realización de fines de gran diversidad y aplicación, entre ellas:

Fideicomiso de seguro de vida, fideicomiso testamentario, fideicomiso de administración de bienes muebles e inmuebles, fideicomiso a favor de menores de edad, de ancianos de discapacitados, en favor de estudiantes, fideicomiso en base a planes de pensiones y jubilaciones, fideicomiso en favor de instituciones de carácter social, cultural, deportivo o fundaciones benéficas; de acuerdo a las necesidades del Fideicomitente se puede elaborar cualquier clase de fideicomiso lícito permitido por la Ley.

Requisitos generales para la solicitud del servicio de fideicomiso
Requisitos persona natural
- Formato y/o Carta de solicitud del servicio del servicio de Fideicomiso
- Documento de Identificación Autorizado
- Nacionales: Tarjeta de Identidad y RTN numérico
- Extranjeros: Carnetde Residente
- Constancia de Ingresos
- En los casos que sea comerciante individual se le solicitara estados financieros y los requisitos antes mencionados.
Requisitos persona jurídica
- Formato de solicitud y/o carta del servicio de fideicomiso
- Escritura de Constitución y su modificación si las tuviera
- RTN Numérico de la empresa
- Poder de Representante Legal en caso de no estar incluido en la escritura de constitución
- Tarjeta de identidad y RTN del Representante Legal
- Estados financieros
Administración pública
- Formato de solicitud y/o carta del servicio de Fideicomiso
- Marco jurídico que autoriza la Constitución de un Fideicomiso (Decreto Legislativo o Ejecutivo)
- Presupuestos operativos
Nota: Los requisitos van a variar de acuerdo con lo requerido por el Ente Regulador o políticas internas del Banco. Además de los requisitos generales antes mencionados, se debe cumplir los requisitos concernientes a cada tipo de fideicomiso.

Requisitos por tipo de fideicomiso
Fideicomiso de administración de bienes inmuebles
- Escritura originales y copias de los bienes inmuebles
- Constancia Catastral
- Avaluó
- Últimos recibos pagados de bienes inmuebles y servicios públicos
Fideicomiso de acciones
- Identificación de la empresa poseedora del Título valor detallando su posición su comportamiento legal y financiero en el mercado.
- Trasladar la titularidad dominical de las acciones para la constitución del fideicomiso y certificación del registro en el libro de accionistas de la empresa.
Fideicomiso de administración y pago
- Constancia Bancaria de origen de los fondos
Fideicomiso de administración de cartera
- Constancia Bancaria de origen de los fondos
- Estatus de la cartera (si aplica)
- Expediente por cada préstamo (si aplica)
- Listado de la Cartera (si aplica)
Fideicomiso de inversión
- Constancia Bancaria de origen de los fondos
Nota: Se solicitará ampliación de la Descripción del Proyecto de acuerdo con lo establecido en el formato de solicitud de fideicomiso.

Fideicomiso de garantía
- Fotocopia del contrato de préstamo pactado con el acreedor o convenio entre las partes.
- Documentos que respalden la garantía fideicomitida:
- bienes inmuebles: Copias de las escrituras
- Bienes muebles: factura proforma o certificado de propiedad, garantías sin desplazamiento, títulos valores.
- 3 avalúos
Fideicomiso testamentario o de planeación patrimonial
- Testamento
- Escritura de los bienes
- Títulos Valores
- Pólizas de seguros
- Tener la capacidad para afectar los bienes que planea aportar al fideicomiso
- Transferir la propiedad de los bienes a Banco de Occidente en su calidad de fiduciario

Ventajas del servicio de fideicomiso
- Seguridad y Transparencia
- Administración eficiente
- Preservación y control de los bienes
- Minimiza el riesgo
- Flexibilidad
- Seguridad Jurídica
- Solides e imparcialidad
- Manejo de Contabilización por Fideicomiso
- Disminución de costos operativos
- Cumplimiento de la voluntad expresa en contrato sobre la distribución de sus bienes al fallecer.
- Supervisión internas y externas por Auditorias y Entes Reguladores.

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